2022年国资委连发两道文件，强调司库体系建设的重要意义。司库体系究竟是什么？企业建设司库体系有什么价值？建设司库体系有什么痛点难点？如何落地司库体系建设？一文带你get。

01什么是司库体系

02司库体系有什么作用

03司库体系建设存在哪些痛点与难点

04如何落地司库体系建设

什么是司库体系

司库是一个古老的词汇。

司:主管、掌管、操作；库:仓库、国库、库存。

司库意为掌管钱库，是一个国家或机构核心的资金集中管理部门，并围绕其职能，形成完善的管理和运行机制。

司库体系主要指大型企业集团依托财务公司、共享中心等内部财务管理机构，以资金集中和流动性管理为重点，以提高资金运营效率、降低资金成本、管控资金风险为导向，以网络信息系统为平台，对所拥有和控制的金融资源进行统筹调度、高效配置和实时监控。

司库体系有什么作用

司库是企业的价值发现者、价值流转者和价值提升者。

随着企业规模增长、业务复杂性增加、国际业务快速发展以及国内外金融市场的不断变化，集团性企业迫切需要整合传统的、较为分散的资金管理组织和职能。司库体系建设可以将财资资源集中管理、高效配置和优化运营，实现财务结构最优化、融资成本最低化、价值收益最大化，从而为经营决策和战略部署提供支撑，推动企业实现创新管理、价值创造，提升市场与国际竞争力。

司库体系建设有哪些痛点与难点

司库体系牵涉面广、项目难度大，目前建设过程中存在不少难点与痛点。

定位“一把手”工程

司库体系涉及到集团公司财务部、财务公司、共享中心、成员企业等多个资金管理主体，涵盖管理制度、管理机制、流程优化、系统建设等制度，需要定位为“一把手”工程，建立高效联动工作机制，制定明确的实施方案。

不能“一锤子买卖”

企业司库体系建设不能“一锤子买卖”，应用架构规划要考虑到企业未来发展与管理，一方面要接地气、可执行，立足企业现有不足，另一方面架构设计要具有前瞻性和可扩展空间，充分考虑企业未来发展。

平台功能建设“羽翼待丰满”

目前，大多企业集团资金管理平台功能建设“羽翼待丰满”，即应用功能建设有待完善。虽然大多司库体系通常具备基础资金收付结算功能，但资金集中管理能力较弱，资金计划、预测与预算管理能力不足，管理决策分析能力有待加强，缺乏金融服务与风险管理能力支撑。

如何落地司库体系建设

智慧的司库体系建设离不开数字技术的赋能。

中电金信作为中国电子成员企业，基于多年在金融行业的优势地位与服务经验推出国产化、云化部署的司库体系，助力企业集团与各类业务信息系统兼容互通、数据共享，打造一体化的信息共享中心、资源配置中心、决策支持中心。系统支持全面风控体系，帮助企业集团提高内部组织机构管理、运营管理与营销管理能力。

中电金信司库体系具有以下特色：

央企保障：形成中国电子全栈式产业链的协同效应。

行业领先：与众多企业集团客户紧密合作，与头部主流金融科技公司紧密合作，紧跟行业与技术前沿。

全面智能：拥有全面的解决方案体系和服务，“大而全”覆盖司库体系的各项需求。

架构上，司库体系基于“微服务化”模式设计，支持应用级、数据级分布式灵活部署，实现高性能、高可用、高可靠和动态弹性扩展。系统完成对主流厂商从芯片到应用层的全栈广泛适配，安全创新。

功能上，司库体系可充分满足和提高企业集团的司库服务能力，系统提供相应的功能接口与数据接口供其它系统调用，可以现实统计分析与数据共享。

穿透可视：支持集团资金可视化管理，提高集团金融资源整合能力

灵活配置：系统支持多业态、多业务模式、多组织架构的资金管控模式和策略配置

开放融合：通过开放生态插件，全面融合集团生态

精细运营：通过精细化的司库报表及报告，辅助智能决策

智能友好：全面支持金融业、监管机构的通用数据标准，提高集团对业务、风险管理、经营决策、监管报送的支撑能力

编辑搜图

产品架构图

2022年国资委1号红头文件《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》，明确了中央企业建设高水平司库体系的紧迫性和必要性，对司库体系的建设提出了更高的要求。中电金信将不断打磨产品，升级服务，根据各行业司库体系特点、发展阶段与管理水平，科学建立司库体系，帮助企业集团实现金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。

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